معیارهای خرید سهام چیست؟ راهنمای جامع برای سرمایه‌گذاران
سرمایه‌گذاری در سهام یکی از روش‌های متداول برای افزایش ثروت و دستیابی به اهداف مالی بلندمدت است. اما با وجود صدها و شاید هزاران گزینه در بازار سهام، انتخاب بهترین سهام برای خرید می‌تواند چالشی بزرگ باشد. در این مقاله، به مهم ترین معیارهای خرید سهام که باید مد نظر قرار دهید، خواهیم پرداخت.
معیارهای خرید سهام که باید در نظر گرفته شود
اگر شما در معاملات بورس تازه وارد هستید و انتخاب و خرید سهام برایتان یکی از دشوارترین تصمیمات است، این مقاله به کمکتان خواهد آمد. هنگامی که به بازار بورس وارد شوید، خواهید دید که گزینه‌های مختلفی برای خرید سهام در صنایع مختلف و در بازه‌های قیمتی گوناگون وجود دارد. اگر احساس گیجی و سردرگمی کنید، بسیار طبیعی است! با این وجود بهره‌مندی از استفاده از ترفندهای خرید و فروش سهام، کمک گرفتن از یک مشاوره خرید سهام به شما کمک می‌کند تا بهتر در این بازار کسب سود کنید.
اگر وقت کافی برای مطالعه و خواندن درباره سهام‌هایی که در لیست انتخاب خود قرار داده‌اید صرف کنید، می‌توانید با آشنایی از معیارهای خرید سهام، راحت‌تر اقدام به معامله در این بازار کنید.
چگونه یک سهام خوب خریداری کنیم؟ این معیارهای خرید سهام به شما کمک خواهند کرد تا بهتر تصمیم گیری کنید:
1. معیارهای خرید سهام | اهداف مالی خود را مشخص کنید
قبل از سرمایه‌گذاری در هر گونه سهام، اولین گام تعیین اهداف مالی است. آیا به دنبال رشد بلندمدت سرمایه خود هستید یا به درآمد مداوم از طریق سود سهام علاقه‌مندید؟ آیا قصد دارید سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت انجام دهید یا به دنبال سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هستید؟ پاسخ به این سوالات به شما کمک می‌کند تا سهام‌هایی را انتخاب کنید که با اهداف مالی شما همخوانی دارند.
2. تحمل ریسک خود را بشناسید
ریسک پذیری در معاملات بورس بسیار مهم است. زیرا سرمایه‌گذاری در بازار بورس و حتی بازارهای ارز دیجیتال همراه با ریسک است، و میزان تحمل ریسک هر فرد متفاوت است. حتی کسانی که از سیگنال ارز دیجیتال یا سیگنال بورس استفاده می‌کنند، باید میزان ریسک خود را بسنجند.
قبل از خرید سهام، باید مشخص کنید که تا چه اندازه حاضرید ریسک کنید. سرمایه‌گذاران محافظه‌کار ممکن است به دنبال سهام شرکت‌های بزرگ و باثبات باشند، در حالی که سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک بالاتر ممکن است به دنبال سهام شرکت‌های کوچک‌تر و نوپا باشند که پتانسیل رشد بیشتری دارند اما ریسک بیشتری نیز دارند.
3. تحلیل بنیادی شرکت‌ها را از دست ندهید
تحلیل بنیادی یکی از مهم‌ترین ابزارها برای ارزیابی ارزش یک شرکت است. این تحلیل شامل بررسی عوامل مالی و اقتصادی شرکت است، مانند درآمدها، سودها، بدهی‌ها، و نسبت‌های مالی. نسبت‌هایی مانند نسبت P/E (قیمت به درآمد)، نسبت P/B (قیمت به ارزش دفتری)، و نسبت سود ناخالص به فروش، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا وضعیت مالی یک شرکت را درک کرده و ارزش واقعی سهام آن را تخمین بزنند.
4. شناخت مزیت رقابتی شرکت بسیار مهم است
یکی دیگر از معیارهای مهم در خرید سهام، شناخت مزیت رقابتی شرکت است. شرکت‌هایی که مزیت رقابتی قوی دارند، قادر به حفظ سهم بازار و ایجاد سودهای پایدار در بلندمدت هستند. مزیت‌های رقابتی می‌تواند شامل برند قوی، فناوری منحصر به فرد، یا شبکه توزیع گسترده باشد. شرکت‌هایی که مزیت رقابتی قابل توجهی دارند، احتمالاً در مواجهه با رقبا و تغییرات بازار، عملکرد بهتری خواهند داشت.
5. آیا وضعیت اقتصادی و صنعت را می‌شناسید
شرایط اقتصادی و وضعیت صنعت خاصی که شرکت در آن فعالیت می‌کند نیز باید مد نظر قرار گیرد و این موضوع یکی از معیارهای خرید سهام است. رکود اقتصادی می‌تواند تأثیر منفی بر عملکرد بسیاری از شرکت‌ها داشته باشد، در حالی که شرایط اقتصادی مطلوب می‌تواند باعث رشد سودآوری شود. همچنین، باید به روندهای صنعت توجه کرد. برای مثال، صنعت فناوری ممکن است در حال رشد باشد، در حالی که صنعت نفت و گاز ممکن است با چالش‌های متعددی مواجه باشد.
6. وضعیت مالی شرکت را بررسی کنید
بررسی وضعیت مالی شرکت یکی از مراحل مهم در فرآیند انتخاب سهام است. صورت‌های مالی مانند ترازنامه، صورت سود و زیان، و صورت جریان نقدی اطلاعات ارزشمندی درباره وضعیت مالی شرکت ارائه می‌دهند. عواملی مانند نقدینگی، توانایی پرداخت بدهی‌ها، و سودآوری از مواردی هستند که باید به دقت بررسی شوند.
7. تاریخچه عملکرد شرکت را در نظر بگیرید
تاریخچه عملکرد گذشته شرکت‌های حاضر در بورس می‌تواند نشانگر خوبی برای پیش‌بینی آینده باشد. نگاهی به روند رشد درآمدها، سودها، و قیمت سهام در طول چند سال گذشته می‌تواند نشان دهد که آیا شرکت به طور مداوم در حال رشد بوده است یا خیر. همچنین، بررسی نحوه مدیریت شرکت در مواجهه با بحران‌های اقتصادی و چالش‌های صنعتی می‌تواند اطلاعات مفیدی درباره پایداری و قدرت مدیریتی شرکت ارائه دهد.
8. نقدینگی سهام چقدر است؟
نقدینگی به معنای توانایی خرید و فروش سریع سهام بدون تأثیر قابل توجه بر قیمت آن است. سهام‌هایی با نقدینگی بالا معمولاً توسط سرمایه‌گذاران بزرگ ترجیح داده می‌شوند، زیرا این امر به آنها امکان می‌دهد به سرعت وارد بازار شوند و از آن خارج شوند. نقدینگی پایین می‌تواند به معنای این باشد که فروش سهام در صورت نیاز به پول نقد ممکن است دشوار باشد.
9. پرداخت سود سهام را در نظر داشته باشید
برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد مداوم هستند، پرداخت سود سهام یک معیار مهم است. برخی از شرکت‌ها بخشی از سود خود را به عنوان سود سهام به سهامداران پرداخت می‌کنند. سرمایه‌گذارانی که به دنبال درآمد ثابت هستند، ممکن است به سهام‌هایی با سابقه پرداخت سود سهام بالا و پایدار علاقه‌مند باشند.
10. تحلیل فنی (تکنیکال) را بسیار جدی بگیرید
در حالی که تحلیل بنیادی بر اساس اطلاعات مالی و اقتصادی شرکت است، تحلیل فنی بر اساس الگوها و روندهای قیمتی در نمودارهای سهام است. تحلیل فنی می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا زمان‌های مناسب برای خرید یا فروش سهام را شناسایی کنند. با استفاده از شاخص‌ها و الگوهای نموداری، سرمایه‌گذاران می‌توانند نقاط ورود و خروج را بهینه‌سازی کنند. البته نقش آموزش با دوره صفر تا صد بورس را نیز نباید در این میان دست کم بگیرید. در این دوره‌ها می‌توانید ضمن آنکه با اصطلاحات بورس به زبان ساده آشنا شوید، خواهید توانست تا مهارت‌های لازم برای کسب سود در این بازار را نیز به دست آورید.
11. پیگیری اخبار و رویدادها به شما در خرید و فروش سهام کمک می‌کند
اخبار و رویدادهای جاری می‌تواند تأثیر زیادی بر قیمت سهام داشته باشد. تغییرات در قوانین و مقررات، تحولات سیاسی، گزارش‌های درآمد، و دیگر رویدادهای مهم می‌توانند باعث نوسانات شدید در بازار شوند. سرمایه‌گذاران باید به طور منظم اخبار مربوط به شرکت‌ها و صنعت‌های مورد نظر خود را دنبال کنند تا بتوانند به سرعت به تغییرات واکنش نشان دهند.
12. تنوع پرتفوی از مهم‌ترین معیارهای خرید سهام است
یکی از بهترین راه‌ها برای کاهش ریسک در سرمایه‌گذاری، تنوع پرتفوی است. به جای سرمایه‌گذاری همه پول خود در یک یا دو سهام، بهتر است پرتفویی متنوع از سهام‌های مختلف در صنایع گوناگون داشته باشید. این استراتژی می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را کاهش داده و از فرصت‌های مختلف برای رشد بهره‌برداری کنید.
سهام‌ها را فقط در صورتی خریداری کنید که شرکت را می‌شناسید
وارن بافت، یکی از بزرگترین سرمایه‌گذاران همه زمان‌ها می‌گوید: “هرگز در شرکتی که آن را نمی‌فهمید سرمایه‌گذاری نکنید.” سرمایه‌گذاری به‌صورت کورکورانه یا بر اساس هیجان و ترس از دست دادن یکی از رایج‌ترین راه‌هایی است که سرمایه‌گذاران پول خود را از دست می‌دهند.
درک خوب از سهام‌ها می‌تواند به شما کمک کند تصمیمات آگاهانه‌ای در مورد خرید، نگهداری یا فروش آنها در هر زمانی بگیرید. بنابراین، در شرکت‌هایی که درک می‌کنید و پس از انجام تحقیق کافی، سرمایه‌گذاری کنید.
از تله‌های ارزش پرهیز کنید
“سهام ارزش” به سهام‌هایی اشاره دارد که قیمت آنها نسبت به اصول بنیادی شرکت پایین است. بیشتر سرمایه‌گذاران جدید بر روی نسبت‌های قیمت به جریان نقدی، قیمت به کتاب، قیمت به درآمد و قیمت به فروش یک شرکت تمرکز می‌کنند. آنها همچنین ممکن است تصمیمات خود را صرفاً بر اساس این که چقدر نسبت به همتایان خود در همان بخش پایین به نظر می‌رسند، بگیرند. با این حال، همیشه احتمال این وجود دارد که شرکت به دلیل عملکرد ضعیف خود کمتر از ارزش واقعی به نظر برسد.
یک تله ارزش زمانی است که یک شرکت واقعاً کمتر از ارزش نیست، بلکه با مشکلات مالی و نبود چشم‌انداز رشد در آینده مواجه است. برای اجتناب از تله‌های ارزش، باید عوامل کیفی مانند اثربخشی مدیریت شرکت، مزیت رقابتی و محرک‌های بالقوه را در نظر بگیرید.
از دنبال کردن سودهای بالا خودداری کنید
سرمایه‌گذاران سود تقسیمی اغلب سهام‌هایی با بازده سود بالا برای سرمایه‌گذاری انتخاب می‌کنند، اما این روش می‌تواند منجر به نگهداری سهام‌هایی از شرکت‌های بی‌سود و بی‌رشد شود. بازده سود تقسیمی با تقسیم سود سالانه بر قیمت سهام محاسبه می‌شود. بنابراین، وقتی قیمت یک سهام شروع به کاهش می‌کند، یک بازده پایین ممکن است به‌طور موقتی بالا به نظر برسد.
یک راه مناسب برای تشخیص تله‌های بازده، بررسی نسبت پرداخت سود است که با تقسیم نرخ پرداخت سود بر درآمد محاسبه می‌شود. اگر بیش از 100٪ باشد، ممکن است شرکت به اندازه کافی سودآور نباشد تا سود خود را تنها با درآمدهای حفظ شده پرداخت کند.
نکته مهم
سرمایه‌گذاری در سهام از طریق معاملات روزانه نیاز به رویکرد متفاوتی دارد. از آنجایی که معاملات روزانه به‌صورت زمان واقعی انجام می‌شود، سرمایه‌گذار باید هوشیار باشد و نوسانات بازار را در طول زمانی که بازار باز است دنبال کند. به عنوان یک مبتدی، سرمایه‌گذاران قوانین خاصی در مورد نحوه انتخاب سهام در معاملات روزانه را دنبال می‌کنند تا به انتخاب سهام‌های موفق کمک کنند.
نتیجه‌گیری
انتخاب سهام مناسب برای سرمایه‌گذاری نیازمند تحقیق و تحلیل دقیق است. با مشخص کردن اهداف مالی، شناخت تحمل ریسک، و استفاده از ابزارهای تحلیلی، می‌توانید سهام‌هایی را انتخاب کنید که با نیازها و اهداف شما سازگاری داشته باشند. همچنین، پیگیری مستمر اخبار و رویدادها و تنوع پرتفوی می‌تواند به شما کمک کند تا ریسک‌های سرمایه‌گذاری را مدیریت کرده و به دستاوردهای مالی مطلوب دست یابید.
چنانچه مایل هستید تا در این بازار به خوبی کسب سود کرده و موفق شوید، نباید نقش آموزش و همراهی یک مشاور حرفه‌ای را دست کم بگیرید. شما در آکادمی رازانی ضمن شرکت در دوره‌های مختلف آموزشی، می‌توانید مشاوره‌های اختصاصی دریافت کرده و یا از سیگنال‌های بورسی ارائه شده، استفاده کنید.
سوالات متداول درباره معیارهای خرید سهام
1- معاملات روزانه چیست؟
پاسخ: معاملات روزانه به خرید و فروش روزانه سهام اشاره دارد.
2- اهمیت اخبار جاری برای معامله در بازار سهام چیست؟
پاسخ: گزارش‌های خبری جاری اطلاعاتی درباره سهام از بخش‌های مختلف و پیش‌بینی‌های آنها ارائه می‌دهند. تحلیلگران بازار سهام پیش‌بینی‌ها و مشاوره‌های سرمایه‌گذاری در مورد سهام، صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک و سایر اوراق بهادار ارائه می‌دهند. اتخاذ تصمیمات معاملاتی بر اساس اخبار واقعی می‌تواند به معامله‌گران کمک کند تا از ضرر و زیان جلوگیری کنند.
3- سهام نوسانی چیست؟
پاسخ: سهام نوسانی به سهامی اطلاق می‌شود که قیمت آنها به‌طور مکرر بالا و پایین می‌شود. اگرچه این سهام‌ها ریسک بالایی دارند، اما پاداش‌های بالاتری نیز ارائه می‌دهند.
دیدگاهتان را بنویسید